欧洲洗钱活动与市场问题：报告证实不是加密货币造成的

据欧洲警察局最近发布的报告显示，欧盟内的犯罪分子主要利用房地产、黄金和奢侈品来洗钱，而加密货币只占很小比例。研究表明，去年非法资金总额高达3.1万亿美元，其中加密货币只占不到1%。与传统金融工具相比，加密货币在犯罪活动中使用较少。在美国财政部发布的洗钱风险评估报告中，传统领域如房地产和现金被视为洗钱的主要手段。加密货币被认为是解决方案的一部分，而不是问题，因为传统洗钱方法比加密货币更危险。加密货币行业的发展和增长表明，它并不是不诚实参与者的理想领域，系统性问题需要系统性解决方案，而数字资产应被视为解决方案的一部分。

欧洲警察局（Europol）最近发布了一份关于欧盟犯罪网络活动的报告。 事实证明，数字资产并不是此类犯罪的热门领域。

欧洲机构进行的研究表明，在欧盟境内活动的犯罪分子最常利用房地产（41%）、黄金和奢侈品（27%）来洗钱。 除了这个不光彩的讲台之外，还有专注于现金交易的公司（20％），而在隐藏非法所得资金方面，加密货币仅占10％。

上述情况清楚地表明，加密货币并不是洗钱的主要问题。 欧洲刑警组织专家的结论也得到了 Chainaanalysis 的分析的支持，该公司的专家估计，到 2023 年，发送到与犯罪活动相关的地址的数字资产总价值将达到 242 亿美元。 一年前为396亿美元，有明显下跌趋势。

这些数字包括从加密货币交易黑客中窃取的资产以及转移到 Chainaanalysis 认为非法的钱包的资金。 这些地址与勒索软件团体、欺诈活动、暗网、恐怖主义融资以及受制裁实体和司法管辖区（就数量而言最大的类别）相关。 这可能是我们目前对与数字资产相关的犯罪活动规模最严格、最全面的评估。

240 亿美元听起来令人印象深刻，但这个数字与整个金融犯罪相比如何呢？ 纳斯达克最新《全球金融犯罪报告》估计去年非法资金总额（包括加密货币和法定货币）为 3.1 万亿美元

——币安分析师撰文。

他们补充说，242 亿美元还不到 3.1 万亿美元的 1%。 更准确地说，根据 Chainaanalysis 计算，加密货币非法资金规模占全球非法资金总价值的 0.78%，详情请参见纳斯达克报告。

币安表示，这种比较很大程度上是一种简化，因为两份报告都基于不同的方法，但它仍然显示了加密货币与传统金融工具在犯罪活动中的使用规模之间的比例。

币安还指出，在纳斯达克报告中，在所有非法资金中，超过 4850 亿美元归因于各种形式的欺诈和勒索，而产生与数字资产相关的非法资金数量相当的类别是支票欺诈。 去年，由此造成的损失高达 266 亿美元——主要是在支票仍然很常见的美国。

在欧盟用于洗钱的资产。 来源：币安

同样，美国财政部最近发布的关于洗钱风险的“2024年洗钱风险评估”报告承认与加密货币相关的风险的存在，但强调传统金融体系构成的威胁要大得多。 该报告将房地产和现金法人实体确定为洗钱的主要手段，而不是加密货币等新技术。

随着金融行业的发展和规划其未来，不断重新审视和揭穿对数字资产的过时和完全错误的观点至关重要。 加密货币远非金融犯罪的主要工具，它在全球非法资金中所占的比例相对较小。 数据显示，房地产交易和过时的银行业务等传统方法和工具是非法活动更为重要的渠道。

我们不应该将系统性金融犯罪归咎于加密货币，而应该更多地关注这些传统领域及其所包含的问题。 尽管持怀疑态度，但来自各种独立来源的令人信服的数据凸显了加密货币行业的显着增长，以及它并不是不诚实参与者的理想领域这一事实。 系统性问题需要系统性解决方案，数字资产应被视为解决方案的一部分，而不是问题

– 币安总结道。